Клиенты Сбербанка, по новым правилам, не смогут в любое время получить любую необходимую сумму. В учреждении это объяснили борьбой с сомнительными операциями.
Впрочем, банк готов закрыть глаза на «борьбу с отмыванием преступных доходов», если клиент заплатит комиссию в размере 10% от запрашиваемой суммы.
Ограничение же в целом касается переводов юридических лиц физическим и устанавливается в размере 5 млн. рублей в месяц. Об этом ограничении вступившем в силу с 1 ноября 2005 года, Сбербанк сообщил только сегодня.
Шаг за шагом
Седьмого октября 2005 года Сбербанк уже прекратил выпуск векселей «по предъявлению». Сотрудники банка объясняли это решение борьбой с отмыванием преступных доходов.
Вексельные схемы активно используются при операциях по обналичке. Дело в том, что на них не фиксируется передаточная подпись, и проследить цепочку хождения бумаг с момента получения в банке до погашения очень сложно. А оборачиваемость у этих векселей высокая: по данным Федеральной службы финансового мониторинга (ФСФМ) только в одном из городов с населением менее 1 млн. через местные отделения Сбербанка их проходит на 2,5 млрд. рублей. Значит, ежемесячный оборот по стране превышает 100 млрд. рублей. Стоит отметить, что в начале октября 2005 глава ФСФМ Виктор Зубков особо отметил Сбербанк, как прилежного информатора, добросовестно сотрудничающего с его ведомством.
Из тени в тень
Эксперты не отрицают, что вклады физических лиц достаточно активно используются для различных операций по обналичиванию. Однако, 5 млн. всё-таки является весьма значительной суммой. Кроме того, теневые структуры располагают достаточным количеством схем для подобного рода операций и односторонний шаг одного, пусть и крупнейшего оператора рынка, вряд ли в целом может изменить картину по стране. В конце концов, клиенты, недовольные политикой одного СПРАВКА
Капиталы Сбербанка
капитал – 239,3 млрд. руб.;
прибыль – 63,3 млрд. руб.;
чистая прибыль – 48,3 млрд. руб.;
кредитный портфель – 1 741,2 млрд. руб., в том числе кредитование юридических лиц (без МБК) – 1 260,7 млрд. руб.;
остаток средств на счетах физических лиц – 1 371,2 млрд. руб.;
доля Сбербанка в общем остатке вкладов физических лиц во всех коммерческих банках (на 1.08.2005г.):
рублевых – 61,0 %
инвалютных – 42,5 %;
остаток средств юридических лиц – 557,8 млрд. руб.;
филиальная сеть, ед.:
территориальные банки - 17
отделения – 992
внутренние структурные подразделения – 19 250;
источник: данные Сбербанка банка, перейдут в другой.