Перечень оснований для блокировки счета, включающий в себя более ста пунктов, был сформирован в марте 2012 года, и с тех пор ни разу не подвергался каким-либо изменениям. Банк России предложил «освежить» этот список, пополнив его новыми критериями и вычеркнув несколько старых, которые больше не актуальны.
Так, из списка намерены убрать пункты про операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами и сложные расчеты по нестандартным схемам. Взамен введут новые критерии: отказ клиента от разовой операции и его просьба закрыть счет и выдать деньги после возникновения вопросов от банка, предоставление банкам права отказа в поведении операции по исполнительному документу при наличии подозрений, что клиент собирается отмыть деньги или обналичить их.
Новый перечень не является окончательным и еще будет дорабатываться. По словам представителя Центробанка, кредитные организации имеют право на дополнение списка собственными критериями, которые формируются исходя из специфики и характера проводимых операций.
