В Центробанке отметили, что обе финансово-кредитные организации нарушали законодательство в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также не следовали нормативным актам Банка России. Отмечается, что Форбанк не отражал в своих отчетах реальное финансовое положение, а банк «Современные стандарты бизнеса» обеспечивал расчеты с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
По данным Центробанка, этим же занималась и казанская небанковская кредитная организация «Сетевая расчетная палата». Регулятор также отозвал у нее лицензию.
По величине активов Форбанк и «Сетевая расчетная палата» занимали места во второй сотне в российской банковской системе, банк «Современные стандарты бизнеса» – в третьей сотне. Во все эти организации назначена временная администрация Банка России. Форбанк и банк «Современные стандарты бизнеса» являются участниками системы страхования вкладов.
В беседе с «Городовым» доцент кафедры национальной экономики Института экономики, математики и информационных технологий Российской академии народного хозяйства и госслужбы при президенте России Владимир Трегубов отметил, что политика Центробанка имеет две стороны и в какой-то мере способствует переходу небольших кредитно-финансовых организаций к осуществлению нелегальных операций.
«По информации Банка России, данные конкретные банки вели незаконную деятельность, поэтому чем меньше будет таких банков, тем лучше. С другой стороны нельзя не признать курс регулятора, направленный на поддержку крупных, в том числе государственных банков. Это приводит к тому, что мелким банкам не на чем зарабатывать, кроме как на нелегальных операциях», – сказал Трегубов.
Эксперт добавил, что по оценкам рейтингового агентства «Эксперт» в течение 2021 года с рынка могут уйти более 30 кредитных организаций.
